防范非法金融活动宣传知识

一、什么是非法金融活动

非法金融活动，是指违反国家法律法规，未经批准或超出许可范围，从事金融业务或提供金融产品或服务的行动。非法金融活动破坏金融秩序，损害消费者合法权益，具有极大的社会危害性。

二、非法金融活动的基本特征

非法性

根据现行法律法规，凡是向不特定对象吸引资金的行为（如吸收存款、公开发行证劵、公开招募基金、销售保险等），都需经国务院金融管理部门依法许可。

利诱性

非法集资一般都许诺还本付息，或者给予其他投资回报。

社会性

“不特定对象”即社会公众。集资人往往会通过媒体、推介会、传单、手机短信、微信等途径向社会公开宣传集资项目，向不特定对象筹集资金。这种公开宣传和向社会众筹资金的行为使得非法金融活动具有广泛的社会影响。

三、非法金融活动的常见形式

保本高收益类诈骗

“我有一个投资理财平台，转接授课、高额收益、稳赚不赔。”

非法集资类诈骗

“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”

套路贷类诈骗

“如果你着急用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以”

区块链类诈骗

“您好，我们是全球区块链研发中心，最近退出”科技币“，低风险、高收益、只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”

电信网络类诈骗

“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户》”